通过这些报告揪出并需进一步调查的常见可疑情况，包括筛查对象称在本地或海外公司持有股权，但报告显示没有任何记录；公司或个人卷入多个诉讼；公司名字出现在制裁名单上；个人同时在多家，例如超过100家公司有商业利益。
国际资讯集团益博睿（Experian）信贷服务新加坡总经理科纳（Kabir Khanna）也指出，客户对索取KYC和国际信贷报告的需求有所增加，今年8月来上升30％至50％。
筛查对象在商界联络网 数据平台为客分析风险
发展商远东机构向有信誉的第三方资料库订阅服务，这个资料库持续进行筛查工作，并会在买家背景出现任何改变时发出通知给行销人员。远东机构销售与租赁集团首席营运官苏丽茜透露，自6月实施新的反洗黑钱和恐怖主义融资条例以来，公司没有遇到任何可疑人物。
房屋经纪公司ERA主要执行官林东荣受访时，也提出在进行“了解你的客户”（know your customer，简称KYC）筛查时的另一个问题。市面上帮助企业展开客户背景调查的系统只能输入英文字母，如果是中文名，只能输入名字的英文拼音，结果出现很多同名同姓的情况。此外，大部分KYC供应商使用的资料来源都雷同，例如记录受联合国制裁的人或恐怖分子的公开名单，搜索范围很可能不够全面。
政府今年6月规定，发展商必须筛查买家背景，一旦发现可疑的洗黑钱活动或恐怖主义融资，都必须向商业事务局通报。这项新措施也带动了市场对KYC服务的需求。
据她观察，对客户背景做筛查的企业来自各行各业，不限于金融、金融科技和博彩等行业。来自支付、房地产和电子商务相关企业的需求近期激增。据了解，电商企业会对某些在它们的平台注册的商家做筛查。
数据平台Handshakes联合创办人潘伟雄说，公司通过分析筛查对象在商界的联络网，帮助客户分析其中的风险。平台的客户主要是政府和执法机构、金融机构、企业的内部管制和审查部门、服务供应商、私家侦探和律师等。
我国历来最大宗洗黑钱案备受瞩目，让更多企业提高反洗黑钱意识，加紧对行为可疑的客户展开背景调查。不过，有企业反映它们在过程中遇到一些局限，包括大部分筛查系统无法搜索汉字名字，以及呈现的资料不够全面，让企业在对抗洗黑钱时感到心有余而力不足。
赖伟源指出，自上述规定生效后，向Amicus公司订阅服务的房地产经纪人数增加25％至2万5000人，另有25个房地产发展商开始通过公司筛查买家背景。他透露，公司过去三四个月协助好几个发展商提呈可疑交易报告。
这名车商说：“他提供的住址是在升涛湾的别墅区，我们委托人检查他的背景，但系统无法找到更多关于他的资料，因为那座别墅不在他的名下，他很可能只是租户或是利用别人的地址。”
提供KYC服务的数据分析公司Amicus的总裁赖伟源受访时坦言，大多数反洗黑钱搜索平台都是以英文为媒介，无法输入汉字。不过，他认为，即使可以输入汉字名字，也会出现同名同姓的情况。
中文名查找困难 搜索范围难全面
发展商须筛查买家背景 房仲订阅KYC服务暴增25％
穆赫塔尔说：“最近有更多客户对我们的服务感兴趣，也开始使用我们的服务，这与去年同期相比增加约三成。这起备受瞩目的洗黑钱案引起监管注意和提高意识，可能促使企业重视了解它们的客户和反洗黑钱的措施，带动这类服务的需求上升。”
针对目前的KYC程序是否有待加强，义正律师事务所联合管理合伙人张祉盈受访时指出，没有任何筛查程序可以做到滴水不漏，过去几年，这类调查已变得更详细和复杂。如果做到太极端以致把所有人当成嫌疑犯，可能阻断合法交易或给企业带来过高的合规成本。
在这起28亿元洗钱案曝光后，提供KYC服务的供应商如Amicus，接到更多企业咨询。同行Shufti Pro公司的高级业务发展经理穆赫塔尔（Ammara Mukhtar）透露，公司近几个月留意到客户对这类服务的需求显著增加，尤其是从8月开始至今。
一名不愿透露姓名的车商向《联合早报》透露，曾遇到一名外籍客户一口气以六位数的现金下订单，但他付款后迟迟不来拿车，举动有些可疑。
