受访者认为，储蓄是实现财务自由的关键因素。约一半受访者每月储蓄约3000元或更少，25％储蓄1000元或更少。
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调查结果根据Singlife在去年12月至今年1月期间进行的一项调查得出。共计3000名年龄介于18岁至65岁的新加坡人和永久居民参与调查。
若细看三个不同消费群体的储蓄水平，财务自由者平均每月储蓄至少4629元，占收入51％。一般消费者将每月收入的45％存起来，平均每月至少储蓄2593元。经济拮据者将每月收入的50％存起来，平均每月至少储蓄1728元。
尽管收入水平不同，财务自由和经济拮据者的储蓄都超过了他们每月收入的50％。
自认已实现财务自由（8到10分）的受访者占29％，他们的每月平均收入为9067元。自评财务自由度介于4分至7分的一般消费者占54％，平均每月收入5652元。自认经济拮据（1分至3分）的受访者占17％，平均月收入为3442元。
一项调查显示，新加坡消费者认为要达到财务自由，他们需要的存款中位数近57万元。若以每月储蓄1733元计算，大约需要27年才能实现财务自由。
此外，Singlife根据受访者自评的财务自由度（1分至10分，10分为最高），区分三个不同的消费群体。
此外，73％的新加坡消费者认为财务自由很重要，但只有29％认为自己已实现财务自由。
Singlife集团总裁潘燕明说，对于处于不同人生阶段的人来说，财务自由可能有不同的意义。超过一半的消费者不确定如何实现财务自由，这凸显市场需要更加个性化的产品和服务，协助消费者实现财务自由。
能够随时退休和拥有足够的钱回馈社会，被列为财务自由的两大指标。
受访者每月的储蓄中位数则为1733元。根据调查，受访者认为他们要取得财务自由，所需的存款中位数为56万6640元。换言之，消费者平均需要27.3年的时间才能积累足够储蓄来实现财务自由。
受访者：储蓄是财务自由关键
保险业者Singlife星期三（8月2日）首次发布的财务自由度指数（Financial Freedom Index）显示，新加坡消费者认为他们的财务自由度达到60分，满分是100分。
在消费态度方面，38％的财务自由者对消费感到自在，而43％的一般消费者对消费感到自在。调查认为，与一般消费者相比，相对更多的财务自由者在消费上更谨慎。
