次季,公积金投资计划下的股权基金回报率为4.1%,在所有资产类别中为最高,但环比减少了2.3个百分点。

他指出,虽然全球整体增长动力减缓,但亚洲有很多机会。随着印度大选余波散去,其市场表现回暖,而印度尼西亚的增长也有韧性。中国的增长速度虽不如以往,但仍扎实。

除可转换债券外,所有资产类型的资金规模都有净增长。其中,固定收益基金共有9亿零694万元资金流入,位居榜首,其次是6亿2220万元流入的货币市场基金、以及有2亿6116万元流入的股权基金。

按类别来看,单位信托平均回报率在次季达2.91%,截至今年6月的一年回报率则达9.71%。投资联结保单次季以及截至6月的一年回报率,则分别达3.24%和9.68%。

苏巴曼楠说,固定收益资产在过去几年的高利率环境中不仅表现欠佳,且波动性也很高,如今随着降息将近,其吸引力终于可能有所上升。

这低于MSCI全球指数同期20.36%的回报率,但高于富时世界政府债券指数(FTSE World Government Bond Index,简称FTSE WGBI)同期的0.49%负回报率。

分配基金(Allocation Funds)和货币市场基金的平均回报率,分别以2.48%和0.90%排第二和第三,而固定收益基金由亏转盈,回报率上升至0.03%。

亚洲仍有很多机会

资金流入最少的分别为另类基金和大宗商品,净流入资金分别为412万元和575万元。可转换债券共有4万元净流出。

截至今年6月的一年期中,各个资产类型基金的回报率也都为正数。其中,股权基金以11.91%排第一,其次是分配基金(8.8%)和货币市场基金(3.74%),固定收益基金则以2.19%排最后。

次季,经授权销售的本地单位信托基金共有18亿元资金净流入,比上季高88.9%。苏巴曼楠表示,基金所提供的更高收益率是主要因素,这一趋势是否持续还有待观察。

所有资产类型回报率均为正数

今年次季,公积金投资计划(CPFIS)下的基金整体回报率为3.11%,环比下降1.77个百分点。相比之下,代表全球股权的MSCI全球指数的回报率,同期下降8.34个百分点至3.06%,下滑幅度更大。

单位信托资金净流入环比骤增九成

投资研究及基金评级机构晨星(Morningstar)星期四(8月22日)举行新加坡基金回顾与展望线上记者会时透露,去年7月至今年6月的一年间,公积金投资计划下的基金整体平均回报率达9.69%。

晨星资深基金研究分析员苏巴曼楠(Arvind Subramanian)指出,公积金投资计划下的基金种类繁多,聚焦亚洲的占比较高,反映投资者需求,而MSCI全球指数约72%比重集中在美国,两者差异更多反映亚洲和全球市场的不同走势。

公积金投资计划是公积金会员寻求更高回报率的一个途径,CPFIS基金包括单位信托基金(Unit Trust)、投资联结保单(Investment-Linked Product,简称ILP)等投资产品。

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