根据调查，财务顾问推荐的理财产品，近九成符合消费者的投资目的、期限、风险承受能力和经济状况等要求。相比之下，在2011年调查中，合适产品比率仅有七成。
调查显示，财务顾问在路演销售活动中，推荐不合适产品和造成不当影响的比率分别为15％和35％。相比之下，由老客户推荐的新客户中，出现不合适产品和造成不当影响的比率分别为7％和11％，明显较低。
金管局表示，经过当局与业者多年持续努力，财务顾问整体水平提高，销售以及为消费者提供咨询意见的表现更好，尤其是那些贯彻客户利益为先、注重财务顾问职业道德与行为标准原则的金融机构。
金管局提醒说，消费者在审查理财产品销售文件时，应确保文件内容准确反映他们的财务状况和需求。这将让财务顾问能推荐适合他们要求的产品。该局鼓励公众上“理财有方”（MoneySense）网站了解更多详情。
所谓弱势消费者，指的是在三个条件中符合两个：62岁或以上、英文不精通，以及学历低于“O”水准、“N”水准或同等学历。
金管局是委托外部咨询公司透过“神秘顾客活动”（mystery shopping exercise）方式展开这项调查。在这个方式下，由不同背景组成的公众，假装成有兴趣寻求财务顾问咨询的客户。调查在2018年中至2019年底展开，涵盖12家金融机构的500名财务顾问。
当局与业者多年努力 财务顾问整体水平提高
新加坡金融管理局昨天（6月22日）发布一项针对财务顾问的调查显示，他们推荐适当理财产品给消费者的比率明显改善，从2011年的70％上扬至如今的88％。
他说：“金管局将与财务顾问公司合作，不断提高顾问的行为标准，让这种公平交易文化融入到金融咨询行业里。”
本地财务顾问在推荐理财产品时，大多符合消费者的投资和保险需要。
金管局助理局长（资本市场）林端利表示，财务顾问公司要维持高水平作业方式，确保财务顾问以客户利益至上，就需要不断提供合适入职培训，以及积极监督财务顾问的销售和咨询活动。
不过金管局指出，财务顾问在路演（roadshow）销售活动中推荐不合适产品，以及不当影响消费者决策的比率更高。
尽管如此，金管局表示，财务顾问还有进一步改善空间。例如财务顾问在路演销售活动时有可能推荐不合适的理财产品，或是利用礼品和奖励等不当影响消费者决策。
应识别弱势消费者并给予额外保障
金管局也指出，大多数财务顾问未能正确识别神秘顾客是否为弱势消费者。
另一方面，金管局提醒说，消费者在审查理财产品销售文件时，应确保文件内容准确反映他们的财务状况和需求。这将让财务顾问能推荐适合他们要求的产品。该局鼓励公众上“理财有方”（MoneySense）网站了解更多详情。
金管局说：“在神秘顾客活动中，虽然财务顾问未能识别弱势消费者，但最终不影响所推荐理财产品的适用性。金管局坚信应识别出这群弱势消费者，并给予他们额外保障。”
大多理财顾问都能协助消费者准确和完整地披露他们的健康医疗情况，并清楚地解释各个产品带来的投资回报。
